Coinbase – Công ty tiền điện tử được niêm yết công khai- đã thông báo về việc khởi động một hợp tác có tên là TRUST, viết tắt của “Công nghệ Giải pháp Toàn cầu Quy tắc Du lịch”. Kế hoạch này được mô tả là một “giải pháp định hướng ngành” được phát triển để tuân thủ Quy tắc Du lịch của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Cho đến nay, có 18 công ty tiền điện tử đã tham gia TRUST và nỗ lực hợp tác và cũng đang chào đón các công ty khác tham gia vào sáng kiến này.
18 VASP ra mắt TRUST để Tuân thủ Quy tắc Du lịch của FATF
Đã từ lâu, Quy tắc đi lại của FATF đã là mối quan tâm hàng đầu trong ngành tiền điện tử vì các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã được thông báo rằng họ cần phải tuân thủ chính sách quy định. Khi tiền điện tử ngày càng phổ biến, FATF đã phát hành hướng dẫn về ‘Quy tắc du lịch’, vì tổ chức liên chính phủ tin rằng quy tắc này cần được áp dụng cho VASP.
Về cơ bản, ‘Quy tắc du lịch’ là nhãn mô tả cho hướng dẫn quy định nhằm hạn chế các giao dịch bất hợp pháp và rửa tiền [Rửa tiền là hành vi của cá nhân hay tổ chức tìm cách chuyển đổi các khoản lợi nhuận hoặc tài sản khác có được từ hành vi phạm tội hoặc tham nhũng trở thành các tài sản được coi là “hợp pháp”]. Quy tắc yêu cầu tất cả các công ty xử lý tài chính phải chuyển dữ liệu truyền KYC / AML liên quan đến danh tính khách hàng của họ cho tổ chức tài chính tiếp theo. Số tiền chuyển được ràng buộc với Quy tắc đi lại của FATF có ngưỡng bằng 3.000 đô la trở lên.
Trong một bài viết trên blog được xuất bản vào thứ Tư, Coinbase giải thích rằng họ đã tạo ra một kế hoạch mới có tên là TRUST với một loạt các VASP nổi tiếng khác. “Công nghệ Giải pháp Toàn cầu Quy tắc Du lịch” hoặc nỗ lực hợp tác TRUST bao gồm các VASP như Robinhood, Fidelity Digital Assets, Tradestation, Zero Hash, Bittrex, Coinbase, Gemini, Avanti, Circle, Bitflyer, Zodia Custody, Paxos, Anchorage, Symbridge, Bitgo, Kraken, Blockfi và Giám sát & Tín thác Tiêu chuẩn.
TRUST
“Mục tiêu cốt lõi trong việc thiết kế TRUST là đạt được sự tuân thủ hàng đầu đối với Quy tắc Du lịch, đồng thời tôn trọng đầy đủ kỳ vọng của khách hàng về cách xử lý thông tin của họ,”. Kế hoạch được gọi là TRUST theo sau 17 công ty tiền điện tử đã khởi động một nỗ lực hợp tác tương tự được gọi là Liên minh toàn vẹn thị trường tiền điện tử (CMIC). Liên minh cho biết họ có kế hoạch “thúc đẩy niềm tin của công chúng và cơ quan quản lý vào loại tài sản mới”.
TRUST là đối tác với Nhà cung cấp Tuân thủ Toàn cầu và Quản lý Rủi ro, Kế hoạch Tập trung vào Quy tắc Du lịch nhằm mục đích mở rộng sang ‘Nhiều cơ quan tài phán khác’
Kế hoạch TRUST đã nêu bật ba nguyên tắc cơ bản đối với giải pháp tuân thủ của nỗ lực. Đầu tiên là các thành viên TRUST “không bao giờ lưu trữ tập trung thông tin nhạy cảm của khách hàng” và thứ hai là TRUST sẽ tận dụng cơ chế sử dụng “bằng chứng về quyền sở hữu địa chỉ”. Hơn nữa, các thành viên TRUST phải có “bảo mật cốt lõi và các tiêu chuẩn về quyền riêng tư. ” Bài đăng trên blog Coinbase cho biết thêm:
“Chúng tôi yêu cầu tất cả các thành viên TRUST phải đáp ứng các yêu cầu cốt lõi về chống rửa tiền, bảo mật và quyền riêng tư trước khi tham gia giải pháp. Và chúng tôi đang hợp tác với Exiger, công ty dẫn đầu thị trường toàn cầu về các giải pháp quản lý rủi ro và tuân thủ hỗ trợ công nghệ, để giúp chúng tôi đáp ứng tiêu chuẩn đó và cung cấp hỗ trợ tuân thủ liên tục.”
Coinbase
Giờ đây, TRUST đã được đưa ra, sáng kiến hợp tác sẽ tiếp tục thêm thành viên và bài đăng trên blog lưu ý rằng phạm vi tiếp cận của Quy tắc du lịch đang “mở rộng ra quốc tế và giải pháp TRUST cũng vậy”. Trong 12 tháng tới, nhóm có kế hoạch mở rộng sang “nhiều khu vực pháp lý khác”, theo thông báo của Coinbase.
